La reforma de 2025 a la ley antilavado (LFPIORPI) pide a inmobiliarias, prestamistas, profesionistas y donatarias una evaluación de riesgos y un manual de políticas internas. Desde el 1 de marzo de 2027 la autoridad puede pedírtelos. Averigua en un minuto si te aplica.
La reforma de julio de 2025 agregó al art. 18 la evaluación de riesgos, el manual, la capacitación, el monitoreo y la auditoría. El Acuerdo 115/2026 fijó cuándo se exige cada una.
30 nov 2026
Las Reglas de carácter general, modificadas por el Acuerdo 115/2026 (DOF 7-ago-2026), detallan cómo se cumple cada obligación nueva.
1 mar 2027
Deben estar a disposición de la autoridad si te los pide, y la evaluación se hace con tu información de 2026. Desde ese día también calificas el riesgo de cada cliente y tienes un proceso de selección de personal.
En el kit El asistente que arma tu evaluación y tu manual, la matriz para calificar clientes y el formato de selección.
Todo 2027
Para dirección, la persona encargada de cumplimiento y quienes tratan con clientes. El primer periodo va del 1 de enero al 31 de diciembre.
1 jun 2027
Detectar operaciones fuera del perfil de cada cliente y sumar las de seis meses. Las reglas aceptan procesos apoyados en hojas de cálculo.
2028
Interna si tu riesgo es bajo o medio; externa e independiente si es alto. Tu evaluación de riesgos decide cuál te toca.
| Obligación (art. 18) | Qué te da el kit | Desde |
|---|---|---|
| Evaluación con enfoque basado en riesgos fr. VII | Un asistente te pregunta por tus clientes, productos, zonas y canales, y arma el documento con tus datos de 2026. | 1 mar 2027 |
| Manual de políticas internas fr. VIII | Manual generado a partir de tu evaluación: identificación de clientes, avisos y personas políticamente expuestas. | 1 mar 2027 |
| Calificar y conocer a cada cliente fr. I–III | Matriz para calificar el riesgo (bajo, medio o alto) y lista de documentos del expediente. | 1 mar 2027 |
| Selección de personal fr. IX | Formato del proceso de selección. | 1 mar 2027 |
| Cambios en 2027 | Actualizaciones por la UMA 2027 y por los formatos de aviso nuevos, hasta el 31 de diciembre de 2027. | — |
Todo se entrega en formatos editables. La capacitación, el monitoreo y la auditoría no forman parte de este kit.
Pagas hoy y lo recibes a más tardar el 31 de enero de 2027. Si no llega en esa fecha, te devolvemos todo.
$2,900 pago único, IVA incluido
$1,990 al mes, hasta 10 clientes
Genera la evaluación y el manual de cada cliente obligado. Tú los revisas y los firmas como su asesor. Aparta con $990 reembolsables, que se descuentan de tu primer mes.
Apartar para mi despachoNo. El portal sirve para darte de alta y presentar avisos. La evaluación de riesgos, el manual, la capacitación, el monitoreo y la auditoría son obligaciones nuevas del art. 18 (fracciones VII a XI), agregadas en la reforma de julio de 2025.
El monitoreo sí: las reglas aceptan desde sistemas especializados hasta procesos apoyados en hojas de cálculo. La evaluación y el manual son documentos que debes poder mostrar; el kit te los entrega en formatos editables.
La multa por incumplir cada obligación del art. 18 es de 200 a 2,000 UMA: de $23,462 a $234,620 con la UMA de 2026 (art. 54). Si regularizas por tu cuenta antes de una visita, la primera vez no hay multa (art. 55).
No. El kit es una herramienta: te guía con preguntas y genera los documentos con tus datos, que tú validas. No somos autoridad ni estamos afiliados al SAT o a la UIF. Si tu operación es compleja, consulta a un especialista en prevención de lavado.
Porque solo construimos lo que alguien necesita. Pagas hoy, recibes el kit a más tardar el 31 de enero de 2027 y, si no llega en esa fecha, te devolvemos todo.
Das de alta a tus clientes obligados, hasta 10, generas su evaluación y su manual, y tú los revisas y firmas como su asesor. El apartado de $990 se descuenta de tu primer mes y se devuelve si no entregamos a tiempo.
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